| 社大課號 | 115A32308 | 永久課號 | 學分 | 2 | |
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| 課程類別 | 自辦課程 | 課程主題 | 生活應用 | 學群 | 生活科學 |
| 上課時間 | 2026年02月26日 ~ 2026年06月25日 ，星期四 09:30 ~ 11:30 ，共18 堂 | ||||
| 場地 | 清華南大校區－1405教室 | 招生名額 | 35 | ||
| 學費 | 2000 | 校內場地費 | 600 | 教學方式 | 實體 |
| 課程理念 | 在之前的投資課程裡，最常被問到的一個問題就是，如果我手上有一筆閒錢，應該怎麼去做投資配置？這個問題在當下其實是很難去完整的回答的，因為答案跟當下的總體經濟環境、每個人的風險承受程度、每個人 面對投資的心態以及習慣的投資長度都有關係。所以，我規劃用一個學期的課程，來完整回答熟齡族在中長 期的資產投資組合中，該如何去做配置與規劃，以及之後退休後，生活費該從何而來的提領策略。讓熟齡族能在準備退休金或退休後的各個階段，都能從容應對，優雅投資。 | ||||
| 課程目標 | １．熟齡族的投資組合配置規劃 ２．如何依據趨勢去做投資組合的調整與因應 ３．如何從投資部位中提領退休生活費 | ||||
| 課程發展計畫 | 課程未來預計對於各種投資工具做更進一步的深入介紹 | ||||
| 課程進行方式 | 1. 主題的部分以簡報的方式來講述，會以輕鬆的方式，例如實際的例子／故事／經歷來做說明 2. 分享近期市場行情解析與市場新聞話題討論 3. 分組討論與虛擬投資競賽 | ||||
| 選課條件 | 建議有基礎投資理財知識或有實際投資股票經驗者尤佳 | ||||
| 教學評量方式 | 上課出席及參與50％，個人投資規劃50％。 | ||||
| 參考書目 | 無 | ||||
| 堂次 | 日期／時間 | 課程主題／教學內容 |
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| 1 |
2026/02/26 (四)
09:30 ~ 11:30
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穿越牛熊的資產投資組合配置 1． 主題探討：簡介如何規劃一個能穿越牛熊的資產投資組合 2． 近期市場行情解析與市場新聞話題討論 3． 分組討論與虛擬投資競賽 |
| 2 |
2026/03/05 (四)
09:30 ~ 11:30
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由上而下，由內而外配置法 1． 主題探討：資產配置的方法有很多，由上而下，由內而外的配置，有助於在牛熊循環裡都能從容應對 2． 近期市場行情解析與市場新聞話題討論 3． 分組討論與虛擬投資競賽 |
| 3 |
2026/03/12 (四)
09:30 ~ 11:30
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中長線景氣循環如何觀察 1． 主題探討：如何透過觀察總體經濟及產業的指標來觀察景氣的位階 2． 近期市場行情解析與市場新聞話題討論 3． 分組討論與虛擬投資競賽 |
| 4 |
2026/03/19 (四)
09:30 ~ 11:30
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溏心蛋資產配置法全攻略 1． 主題探討：蛋黃、蛋白、蛋殼三層配置心法，依據不同投資標的的投資時間長度設定，分層管理，兼顧資產成長與風險管理 2． 近期市場行情解析與市場新聞話題討論 3． 分組討論與虛擬投資競賽 |
| 5 |
2026/03/26 (四)
09:30 ~ 11:30
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蛋黃核心資產投資組合配置目標與攻略 1． 主題探討：核心蛋黃區的資產配置占比高，持有時間長，調整彈性低 2． 近期市場行情解析與市場新聞話題討論 3． 分組討論與虛擬投資競賽 |
| 6 |
2026/04/02 (四)
09:30 ~ 11:30
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蛋黃的火候調整心法 1． 主題探討：依據不同的年齡區間及風險承受度，調整核心持股的比例 2． 近期市場行情解析與市場新聞話題討論 3． 分組討論與虛擬投資競賽 |
| 7 |
2026/04/09 (四)
09:30 ~ 11:30
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蛋白核心資產投資組合配置目標與攻略 1． 主題探討：核心蛋白區的資產配置占比中等，時間及彈性的調整規劃 2． 近期市場行情解析與市場新聞話題討論 3． 分組討論與虛擬投資競賽 |
| 8 |
2026/04/16 (四)
09:30 ~ 11:30
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蛋殼衛星資產投資組合配置目標與攻略 1． 主題探討：蛋殼衛星區的資產配置占比較低，買進及賣出的準則規劃 2． 近期市場行情解析與市場新聞話題討論 3． 分組討論與虛擬投資競賽 |
| 9 |
2026/04/23 (四)
09:30 ~ 11:30
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資金蓄水池的概念與調節 1． 主題探討：資金蓄水池提供彈性，如何調節是長線資產配置的關鍵 2． 近期市場行情解析與市場新聞話題討論 3． 分組討論與虛擬投資競賽 |
| 10 |
2026/04/30 (四)
09:30 ~ 11:30
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投資組合的貨幣調整與匯率觀察 1． 主題探討：如何透過觀察匯率來配置資產中的貨幣 2． 近期市場行情解析與市場新聞話題討論 3． 分組討論與虛擬投資競賽 |
| 11 |
2026/05/07 (四)
09:30 ~ 11:30
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遇到股災的調整策略 1． 主題探討：黑天鵝事件或是每年一到二次的大幅修正來臨時，如何調整因應 2． 近期市場行情解析與市場新聞話題討論 3． 分組討論與虛擬投資競賽 |
| 12 |
2026/05/14 (四)
09:30 ~ 11:30
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因應年紀或風險承受度的資產調整策略 1． 主題探討：當年紀漸漸變大或是風險承受度降低時，該如何漸進式的調整投資策略 2． 近期市場行情解析與市場新聞話題討論 3． 分組討論與虛擬投資競賽 |
| 13 |
2026/05/21 (四)
09:30 ~ 11:30
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退休後的生活費提領策略 1． 主題探討：退休後每年需要生活費，生活費如何適當的從投資組合中提領 2． 近期市場行情解析與市場新聞話題討論 3． 分組討論與虛擬投資競賽 |
| 14 |
2026/05/28 (四)
09:30 ~ 11:30
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熟齡族或輕熟齡族的進場策略 1． 主題探討：在初期開始做投資布局時，該如何進場 2． 近期市場行情解析與市場新聞話題討論 3． 分組討論與虛擬投資競賽 |
| 15 |
2026/06/04 (四)
09:30 ~ 11:30
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機械化的資產再平衡 1． 主題探討：投資的心態很重要，往往是決定投資績效的關鍵因素，好的機械化投資策略規劃，能避免人性的弱點 2． 近期市場行情解析與市場新聞話題討論 3． 分組討論與虛擬投資競賽 |
| 16 |
2026/06/11 (四)
09:30 ~ 11:30
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未來的科技發展觀察與投資機會 1． 主題探討：探討未來科技發展所帶來的投資機會 2． 近期市場行情解析與市場新聞話題討論 3． 分組討論與虛擬投資競賽 |
| 17 |
2026/06/18 (四)
09:30 ~ 11:30
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地方參詳 請學員參與社大辦理之公民講座 |
| 18 |
2026/06/25 (四)
09:30 ~ 11:30
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期末成果展示 期末成果發表及學習心得 |