| 社大課號 | 115B30309 | 永久課號 | GP3018 | 學分 | 2 |
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| 課程類別 | 自辦課程 | 課程主題 | 生活應用 | 學群 | 生活科學 |
| 上課時間 | 2026年09月03日 ~ 2026年12月31日 ，星期四 09:30 ~ 11:30 ，共18 堂 | ||||
| 場地 | |||||
| 講師 | 楊清舜 | 招生名額 | 30 | ||
| 講師履歷 | 楊清舜：學歷：成功大學 電機所 碩士 經歷：竹松社區大學 講師、台積電 副理 | ||||
| 學費 | 2000 | 校內場地費 | 600 | 教學方式 | 實體 |
| 課程理念 | 在之前的投資課程裡，最常被問到的一個問題就是，如果我手上有一筆閒錢，應該怎麼去做投資配置？這個問題在當下其實是很難去完整的回答的，因為答案跟當下的總體經濟環境、每個人的風險承受程度、每個人面對投資的心態以及習慣的投資長度都有關係。所以，我規劃用一個學期的課程，來完整回答熟齡族在中長期的資產投資組合中，該如何去做配置與規劃，以及之後退休後，生活費該從何而來的提領策略。讓熟齡族能在準備退休金或退休後的各個階段，都能從容應對，優雅投資。 | ||||
| 課程目標 | 1. 熟齡族的投資組合配置規劃。 2. 如何依據趨勢去做投資組合的調整與因應。 3. 如何從投資部位中提領退休生活費。 | ||||
| 課程發展計畫 | 課程未來預計對於各種投資工具做更進一步的深入介紹。 | ||||
| 課程進行方式 | 1.主題的部分以簡報的方式來講述，會以輕鬆的方式，例如實際的例子／故事／經歷來做說明。 2.分享近期市場行情解析與市場新聞話題討論。 3.分組討論與虛擬投資競賽。 | ||||
| 選課條件 | 建議有基礎投資理財知識或有實際投資股票經驗者尤佳。 | ||||
| 教學評量方式 | 上課出席及參與50％，個人投資規劃50％ | ||||
| 參考書目 | ＂投資最重要的事＂ 作者：Howard Marks ＂投資金律＂ 作者：William Bernstein ＂掌握市場週期＂ 作者：Howard Marks | ||||
| 堂次 | 日期／時間 | 課程主題／教學內容 |
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| 1 |
2026/09/03 (四)
09:30 ~ 11:30
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穿越牛熊的資產投資組合配置 主題探討：簡介如何規劃一個能穿越牛熊的資產投資組合 |
| 2 |
2026/09/10 (四)
09:30 ~ 11:30
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由上而下，由內而外配置法 1. 主題探討：資產配置的方法有很多，由上而下，由內而外的配置，有助於在牛熊循環裡都能從容應對 2. 近期市場行情解析與市場新聞話題討論 |
| 3 |
2026/09/17 (四)
09:30 ~ 11:30
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溏心蛋資產配置法全攻略 1. 主題探討：蛋黃、蛋白、蛋殼三層配置心法，依據不同投資標的的投資時間長度設定，分層管理，兼顧資產成長與風險管理 2. 近期市場行情解析與市場新聞話題討論 |
| 4 |
2026/09/24 (四)
09:30 ~ 11:30
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蛋黃核心資產投資組合配置目標與攻略 1. 主題探討：核心蛋黃區的資產配置在長期確定性高的股票型ETF，債劵與黃金 2. 近期市場行情解析與市場新聞話題討論 3. 分組討論與虛擬投資競賽 |
| 5 |
2026/10/01 (四)
09:30 ~ 11:30
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蛋黃的火候調整心法 1. 主題探討：依據不同的年齡區間及風險承受度，調整核心持股的比例，以及透過觀察總體經濟指標及景氣位階調整持股比例 2. 近期市場行情解析與市場新聞話題討論 3. 分組討論與虛擬投資競賽 |
| 6 |
2026/10/08 (四)
09:30 ~ 11:30
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蛋白衛星資產投資組合配置目標與攻略 1. 主題探討：蛋白區的資產在賺取趨勢產業或區域的超額報酬，如何透過觀察產業景氣循環來調整投資策略 2. 近期市場行情解析與市場新聞話題討論 3. 分組討論與虛擬投資競賽 |
| 7 |
2026/10/15 (四)
09:30 ~ 11:30
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蛋白的火候調整心法及實際投資標的探討 1. 主題探討：蛋白區的投資標的：趨勢向上產業，政策紅利產業，顛覆性創新技術，人口紅利國家，及具護城河優勢的產業龍頭 2. 近期市場行情解析與市場新聞話題討論 3. 分組討論與虛擬投資競賽 |
| 8 |
2026/10/22 (四)
09:30 ~ 11:30
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蛋殼衛星資產投資組合配置目標與攻略 1. 主題探討：蛋殼衛星區的投資組合配置策略，買進及賣出的準則規劃 2. 近期市場行情解析與市場新聞話題討論 3. 分組討論與虛擬投資競賽 |
| 9 |
2026/10/29 (四)
09:30 ~ 11:30
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蛋殼的火候調整心法及實際投資標的探討 1. 主題探討：蛋殼區的投資標的：具高速成長潛力的企業及具短期需求爆發的商品 2. 近期市場行情解析與市場新聞話題討論 3. 分組討論與虛擬投資競賽 |
| 10 |
2026/11/05 (四)
09:30 ~ 11:30
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資金蓄水池的概念與調節 1. 主題探討：資金蓄水池提供彈性，如何調節是長線資產配置的關鍵，在市場行情不佳時，提供逢低買進的活水 2. 近期市場行情解析與市場新聞話題討論 3. 分組討論與虛擬投資競賽 |
| 11 |
2026/11/12 (四)
09:30 ~ 11:30
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投資組合的貨幣調整與匯率觀察 1. 主題探討：如何透過觀察匯率來配置資產中的貨幣 2. 近期市場行情解析與市場新聞話題討論 3. 分組討論與虛擬投資競賽 |
| 12 |
2026/11/19 (四)
09:30 ~ 11:30
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遇到股災的調整策略 1. 主題探討：黑天鵝事件或是每年一到二次的大幅修正來臨時，總是財富重分配的時刻，資產投資組合要如何調整因應 2. 近期市場行情解析與市場新聞話題討論 3. 分組討論與虛擬投資競賽 |
| 13 |
2026/11/26 (四)
09:30 ~ 11:30
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退休後的生活費提領策略 1. 主題探討：退休後每年需要生活費，生活費如何適當的從投資組合中提領 2. 近期市場行情解析與市場新聞話題討論 3. 分組討論與虛擬投資競賽 |
| 14 |
2026/12/03 (四)
09:30 ~ 11:30
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熟齡族或輕熟齡族的進場策略 1. 主題探討：針對還沒有開始規劃資產投資組合的熟齡族，該如何開始進場布局 2. 近期市場行情解析與市場新聞話題討論 3. 分組討論與虛擬投資競賽 |
| 15 |
2026/12/10 (四)
09:30 ~ 11:30
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機械化的資產再平衡 1. 主題探討：投資的心態很重要，往往是決定投資績效的關鍵因素，好的機械化投資策略規劃，能避免人性的弱點 2. 近期市場行情解析與市場新聞話題討論 3. 分組討論與虛擬投資競賽 |
| 16 |
2026/12/17 (四)
09:30 ~ 11:30
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未來的科技發展觀察與投資機會 1. 主題探討：探討未來科技發展所帶來的投資機會 2. 近期市場行情解析與市場新聞話題討論 3. 分組討論與虛擬投資競賽 |
| 17 |
2026/12/24 (四)
09:30 ~ 11:30
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地方參祥 請學員參與社大辦理之公民講座 |
| 18 |
2026/12/31 (四)
09:30 ~ 11:30
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期末成果展示 期末成果發表及學習心得 |